资金集中管理的模式有哪些?

(一)结算中心模式
结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。结算中心集中管理各成员或分公司的现金收入，统一拨付各成员企业结算业务所需要的货币资金，统一对外筹资，办理各分公司之间的往来结算等，特征是“收支两条线”。
(二)内部银行模式
集团公司内部银行是在结算中心基础上发展起来的，它又增加了内部融资信贷职能，
财务结算中心是根据集团财务管理和控制的需要在集团内部成立的，其功能主要包括以下几点：
(1)结算功能。结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理，结算中心成为名副其实的资金枢纽。
(2)监督功能。集团通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；透过资金结算，掌握、控制子公司的经济行为。
(3)信息反馈功能。通过结算中心可随时摸清企业集团成员单位的营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团决策层加强微调整合。

一是总部财务统收统支模式。

统收统支，统一收入、统一支出，即企业集团成员单位的全部收入须集中至企业集团总部，全部支出须经过企业集团总部审批对外支付，这是一种高度集权的模式。

二是总部财务备用金拨付模式。

总部财务备用金拨付模式是指集团公司财务按照规定期限将资金统拨给分支机构或其他分子公司供其在划定的权限和金额内使用，当分支机构或其他分子公司发生现金支出后，凭借发票等原始凭证至集团公司财务部报销并补足备用金。

三是总部结算中心。

总部结算中心模式是委托代理理论的典型应用，其由集团公司设立，是专门为企业集团内部成员单位服务的资金管理机构，主要从事现金往来收支及结算业务。

四是内部银行模式。

内部银行是以进行企业集团内部成员单位间日常往来结算及资金运筹调拨的内部资金管理机构，它是企业集团将外部银行的基本职能和管理方式运用到企业集团内部管理中而形成和建立的资金集中管理模式。

五是财务公司模式。

财务公司的定位为非银行金融机构，经营范围广，除可经营部分（如结算、贷款等）传统的银行业务外，还可以开展一般金融机构业务，如外汇、债券包销、财务咨询等其他业务。

从管理模式上看，企业司库管理模式分为集中式管理和分散式管理。
绝大多数的司库管理采用集中模式而非分散模式，因为集中式司库管理的优势在于易于控制、规模经济和较低的运营成本。
主要的集中式司库管理模式的业务模式有以下几种：
1、现金池；
2、支付工厂模式；
3、结算中心模式；
4、共享服务中心；
5、全球财资中心；
6、内部银行；