企业要建立“现金池”，与银行如何谈方案，步骤是什么呢？

2025年03月23日 19:44

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网友（1）：

以公司总部的名义设立集团现金池账户，通过子公司向总部委托贷款的方式，每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定，在固定期间内结算委托贷款利息，并通过银行进行利息划拨。
根据企业自身情况量身定做，和银行谈就是尽量压低费用降低成本。