基金的“净值”和“累计净值”有什么区别？

。所谓基金净值，是当天基金资产的总市值扣除负债（包括基金公司的管理费等）后的余额，单位净值即每一基金单位代表的基金资产的净值。
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，基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

净值就是当前的每份交易价格(或称价值)，累计净值就是当前价格加历史单份分红之和。基金业绩比较通常采用累计净值来做比较基础的。

盈亏只与你购买时的净值和现在的净值有关。如果是你买时的净值比现在的高，那你就亏了，如果是低，你算一下手续费，一般必须2%左右，你就是盈利的。

累计净值是当日净值加上累计分红的结果

基金累计净值和单位净值的区别

基金是集合理财，被分成了许多的份额，因此，基金净值是按照份额来计算，就有了另一个概念：基金份额净值，也称基金单位净值。它表示每一基金份额的净值是多少，投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（基金份额净值×基金份额）。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。基金累计净值是指基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值就是实际收益）。因此，基金累计净值=基金份额净值+基金成立后累计分红净值。所以你持有的基金份额是关键因素，乘以现在的基金净值就知道你是盈亏了。如果你是从基金成立认购的基金，那么肯定是盈利的。在2007年股市高点时买的基金，一般目前是亏损的。