目前在中国来说,保险还算是一个不成熟的行业,很多保险行为都没有得到规范性的约束.保险理财规划师在国外是一种很吃香的行业,主要是为客户保险方面的问题运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案.但在中国来说,保险理财规划师也就单纯的是业务员而已,只不过在各个保险公司,具体分工有细小差别而已,你可以把保险理财规划师理解为保险业务主管,而助理也就是这个小组里面的组员而已.
